资产如何合法转移海外？外汇管理局给出最新指南

近日一篇《最高法、最高检联合宣布：海外购房涉嫌违法》的文章在网上热传。

继严打非法买卖外汇行为后，“两高”再次公布关于资金直接或间接流出的相关政策。

实际上海外购房涉嫌违法，也已经不是新闻。

首先我们要明确的是，个人购汇不允许境外购房是早有的政策。

早在2017年，中国国家外汇管理局就表示，个人购汇不得用于海外购房并非新政策，个人海外购房及投资属于尚未开放的资本项目。

“一直以来都不能做”

外汇局指出，居民个人购汇仅限于因素旅游、境外留学、公务及商务出国、探亲、就医、货物贸易、购买非投资类保险以及咨询服务等，每人每年的购汇额度为5万美元。

其中《个人购汇申请书》填写时，一般要明确“购汇用途”， 此外还要确认购汇不得用于6大违规行为，其中就包含：

“不得用于境外买房等尚未开放的资本项目。”

一旦发现违法，外汇局将其列入“关注名单”， 被列入名单后当年及之后两年不再享有个人便利化额度，同时依法移送反洗钱部门调查。

“两高”负责人表示，跨国（境）兑付型地下钱庄，即资金在境内外实行单向循环，没有发生物理流动，通常以对账的形式来实现“两地平衡”，导致巨额资本外流，社会危害性巨大，属重点打击对象。

也就是说

对常用的购买海外房产的“违法行为”

打击更严了！

不过，如果你符合以下情况，就无需受5万美元外汇限制！

其实海外华人是可以“合法转移国内大额资产出国”的！

而中国国家外汇管理局的《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》（后简称办法）就给大家提供了详细的解释。

如果你符合以下条件可以申请财产对外转移

第一种是移民财产转移，实际上是中国大陆境外个人对其在中国大陆境内资产实施的财产转移。

根据《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》中的规定，只有这三类人可以直接申请将其在取得移民身份之前在境内拥有的合法财产变现，购汇和汇出境外：

除此之外，还有三种人可以申请继承转移，指依法继承的境内遗产变现，购汇和汇出境外：

总体来说，确认取得外国永久居留权或取得外国公民或香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区居民身份以后，才能适用这项规定。

哪些财产可以申请办理对外转移？

申请人申请对外转移的财产应是本人所有的合法财产，且不得与他人有权益的争议。

1.司法、纪检监察等部门依法限制对外转移的财产，其对外转移申请外汇局不予受理。

2.涉及国内刑事、民事诉讼案件的财产对外转移申请，在案件审结前，外汇局不予受理。

3.涉及国内刑事、民事案件人员的近亲属申请对外转移财产，应提供案件管辖机关出具的该财产与案件无关的证明。

4.法律规定不得对外转移的财产、不能证明合法来源的财产等的对外转移申请，外汇局不予受理。

申请移民财产转移需要提交哪些材料?

申请个人移民、继承财产对外转移购、付汇，申请人需向所在地外汇局提交以下材料：

1.提出书面申请。

包括：申请人基本情况介绍，申请移民转移的原因，财产收入来源和财产变现的详细说明等；

2.由申请人本人签名的《移民财产对外转移申请人情况表》；

3.由申请人或其代理人签名的《个人财产对外转移外汇业务申请表》；

4.申请人身份证明文件；

5.申请人收入来源证明及财产权利证明文件：

申请人拟移民财产转移在等值50万美元以下的，无需提交以下收入来源证明以及财产权利证明文件，只需声明来源；

其中，相关财产权利证明，未经公证的，应当进行公证。

6.申请转移财产所在地或收入来源地主管税务机关开具的税收证明或完税凭证。

7.委托他人办理的，还需提供经公证的委托代理协议和代理人身份证明。

8.外汇局要求提供的其他资料。

申请人身份证明文件具体指什么？

根据申请人的情况不同，需要提供的申请人身份证明文件也分为四大类。

申请人为取得外国永久居留权的中国籍公民，应提供：

1.有效的中华人民共和国护照或居住国颁发的外侨证等有效身份证明；

2.中国驻外使领馆出具（或认证）的申请人在国外定居证明；

3.公安机关出具的中国户籍注销证明。

申请人为取得外国公民身份的，应提供：

1.申请人居住国居民身份证或其他有效身份证明（如护照）。

2.中国驻外使领馆认证的申请人在国外定居证明；

3.公安机关出具的中国户籍注销证明。

申请人为香港特别行政区、澳门特别行政区居民，应提供：

1.香港特别行政区、澳门特别行政区（永久）居民身份证或其他有效身份证明；

2.港澳居民来往内地通行证或者特区护照；

3.公安机关出具的中国户籍注销证明。

申请人为台湾地区居民的应提供：

1.台湾地区居民身份证或其他在台湾地区居住的有效身份证明；

2.台湾居民往来大陆通行证或其他出入境证件；

3.公安机关出具的大陆户籍注销证明。

申请人收入来源证明以及财产权利证明文件具体都有哪些

根据规定，收入来源证明以及财产权利证明文件包括以下四大类：

1.对个人薪酬所得（包括工资和薪金所得、稿酬所得、劳务报酬等）应提交有关收入来源的证明。

2.对经营收入（包括私营业主、企业个人股东、个体工商户生产经营所得，对企事业单位承包、租赁经营所得等）应提交个体户经营收入申报表、股权证明或承包、租赁合同或协议以及能证明收入来源的材料，如企业财务报表、企业董事会分配决议等。

3.对资本所得及变现（包括利息、股息、红利所得、财产租赁所得、财产转让所得、特许权使用等）应提交存款证明，股票、债券开户及交易记录；财产租赁、转让、特许权使用的合同或协议，房屋产权证、房地产买卖契约或拆迁补偿安置协议书等。

4.偶然所得（包括合法的福利彩票、体育彩票收入等）及其他财产或收入需提交真实交易记录证明。

从提交的申请资料，大部分材料均属于证明转移财产是合法的。但需要注意的是，涉及国家公职人员及其近亲属，申请金额超过100万元人民币的申请，在审核过程中可向相应级别的监察部门（省级[含]以上）进行询证。

此外，对大额可疑或涉嫌非法转移财产的申请，在审核过程中要询证相应级别的公安、司法部门。

最后，CRS税务和反洗钱执法越来越严，如果您是真正移居海外，合法的方法能够安心地把钱转出来安居乐业的。

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